كيف تستثمر في صناديق الاستثمار؟

لا يتطلب الاستثمار في صناديق الاستثمار إجراءات معقدة، إذ يمكن للمستثمر البدء من خلال مجموعة من الخطوات البسيطة، بداية من اختيار الصندوق المناسب والتعرف على جهات التلقي التابعة له، وصولًا إلى فتح الحساب وشراء وثائق الصندوق.

وقال محمود نجلة، المدير التنفيذي لأسواق النقد والدخل الثابت بشركة الأهلي للاستثمارات المالية، إن الاستثمار في الصناديق، سواء صناديق الذهب أو غيرها، يمر بعدد من الخطوات الأساسية التي يمكن للمستثمر اتباعها لبدء الاستثمار.

كيف تبدأ الاستثمار في صناديق الاستثمار؟

وأوضح نجلة، في تصريحات لـ«الاستاد نيوز»، أن الخطوة الأولى تتمثل في اختيار الصندوق الذي يرغب المستثمر في الاستثمار به، ثم التعرف على جهات التلقي التابعة له واختيار الجهة المناسبة، يلي ذلك استكمال إجراءات فتح الحساب أو التعاقد، ليتمكن المستثمر بعد ذلك من شراء وبيع وثائق الصندوق وفقًا للقواعد والإجراءات المنظمة له.

ما أنواع صناديق الاستثمار؟

تعد صناديق الاستثمار من الأوعية الاستثمارية التي تتيح للأفراد استثمار أموالهم من خلال شراء وثائق في صندوق يتولى إدارته متخصصون في الاستثمار، حيث تُجمع أموال المستثمرين وتُوظف في مجموعة من الأصول وفقًا للسياسة الاستثمارية المحددة لكل صندوق.

وتتنوع صناديق الاستثمار بحسب طبيعة الأصول التي تستثمر فيها، ومن أبرز أنواعها:
صناديق السيولة النقدية: تستثمر في الأدوات المالية قصيرة الأجل، مثل أذون الخزانة والودائع.

صناديق الدخل الثابت: تركز على الاستثمار في السندات وأدوات الدين.

الصناديق المتوازنة: تجمع بين الاستثمار في الأسهم وأدوات الدخل الثابت.

صناديق الأسهم: تستثمر الجزء الأكبر من أصولها في أسهم الشركات.

صناديق المعادن: تركز على المعادن، مثل الذهب والفضة.

الصناديق الإسلامية: تستثمر وفقًا للضوابط والأحكام المتوافقة مع الشريعة الإسلامية.
صناديق المؤشرات: تستهدف محاكاة أداء مؤشرات البورصة.

الصناديق القابضة: تستثمر في صناديق استثمار أخرى.

صناديق العملات: تستثمر في العملات الأجنبية وأدوات الدين المقومة بها.

كيف تختار الصندوق وتتعرف على جهات التلقي؟

وأشار نجلة إلى أن المستثمر، بعد تحديد الصندوق الذي يرغب في الاشتراك به، يحتاج إلى معرفة جهات التلقي التابعة له، وهي الجهات التي تتيح استقبال طلبات الاشتراك وتنفيذ عمليات شراء وبيع وثائق الصندوق.

وأضاف أن المستثمر يمكنه التعرف على هذه الجهات من خلال الموقع الإلكتروني للصندوق أو الشركة المؤسسة له، إذ تُدرج الجهات المتاحة للتعامل من خلالها، بما يساعده على اختيار الجهة الأنسب له.

هل تختلف جهات التلقي من صندوق لآخر؟

وأوضح نجلة أن عدد جهات التلقي يختلف بحسب الصندوق والجهة المؤسسة له، مشيرًا إلى أن الصناديق التي تؤسسها البنوك يكون البنك في الغالب جهة التلقي الرئيسية، بينما تتيح الصناديق المؤسسة من جهات غير مصرفية التعامل من خلال أكثر من جهة.

وضرب مثالًا بصندوق "الأهلي ذهب"، موضحًا أن الصندوق يضم أكثر من جهة تلقي، من بينها شركة الأهلي وعدد من البنوك والجهات الأخرى.

وقال أن بيانات جهات التلقي تكون متاحة عبر الموقع الإلكتروني للشركة، بما يتيح للمستثمر الاطلاع عليها واختيار الجهة التي يرغب في إتمام إجراءات الاستثمار من خلالها.

ما إجراءات الاشتراك وفتح الحساب؟

وأوضح أن إجراءات الاشتراك في صناديق الاستثمار تختلف وفقًا لجهة التلقي التي يختارها المستثمر.

وفي حالة عدم وجود حساب سابق للمستثمر لدى الجهة المختارة، يتعين عليه التوجه إليها لفتح حساب أو استكمال إجراءات التعاقد، مع تقديم بطاقة الرقم القومي والتوقيع على المستندات والعقود المطلوبة عند الاشتراك للمرة الأولى.

هل يمكن الاستثمار في صناديق الاستثمار أونلاين؟

وأشار نجلة إلى أن بعض جهات التلقي تتيح للمستثمرين إتمام إجراءات الاشتراك بالكامل عبر الإنترنت، بداية من إنشاء الحساب واستكمال التعاقد وحتى الاشتراك في الصندوق، دون الحاجة إلى زيارة مقر الجهة.

وفي المقابل، تشترط جهات أخرى حضور المستثمر للمرة الأولى إلى مقرها لفتح الحساب أو التوقيع على العقود المطلوبة، سواء كانت بنوكًا أو شركات.
وأضاف أنه بعد استكمال إجراءات التعاقد، يمكن للمستثمر تنفيذ عمليات شراء وبيع وثائق الصندوق من خلال جهة التلقي التي اختارها، وفقًا للآليات والقواعد المنظمة لكل صندوق.
اقرأ أيضًا:
المؤشر الرئيسي للبورصة يرتفع مع ختام تعاملات جلسة اليوم
https://www.masrawy.com/news/news_economy/details/2026/11/11/3077158
سعر الذهب المعلن بموقع البورصة 11 نوفمبر 2026
https://www.masrawy.com/news/news_economy/details/2026/11/11/3077143